Első ETF vásárlás osztalékbevételből...miért fontos számomra egy mellékág létrehozása az osztalékfizető porfóliómból ...

 

    2026.07.01.

     Az S&P500 újabb csúcsot döntött 7.600. pont felett is járt június 2-án.  A növekedési részvények vegyesen teljesítettek ebben a hónapban és az osztalékot fizető részvények is hasonló képet mutattak, változatos volt ez a hónap is. Többször láttam napon belül 5-8%-os emelkedést és esést is ami eddig nem nagyon volt jellemző a cégeknél.

   Ebben a hónapban tervezem majd az osztalékaim újra befektetését. Idő közben két céget bővítettem mert jó áron volt a részvény. Sajnos egyre több célpontom ára emelkedik az utóbbi időben főként februártól látok kiemelkedő változásokat az AI hoz kapcsolódó cégeknél. 

  Júniusban elkezdtem az ETF vásárlást osztalékbevételből. Az utóbbi időben egyre jobban foglalkoztatott a kérdés, hogy az osztalékos portfólióm mellé és a portfólióm hozamából  egy mellékágat hozzak létre euró alapú ETF-vásárlásokkal, nézzük is meg, hogy miért döntöttem így....

   A portfólióm célja hogy az osztalékbevételeimből tudjam majd kipótolni a nyugdíjam amikor elérem a szükséges korhatárt vagy ha a ledolgozott éveim meglesznek. A mostani életkörülményeimet tekintve a 65.000. $-os portfólió is fedezné azt az összeget ami elegendő lehet egy nyugodtabb élethez. Miért ne csinálhatnám meg azt, hogy az osztalékbevételeim egy részét másba fektessem?? Aki ismer tudja, hogy szeretek diverzifikálni (júniusban 20 cégtől kaptam osztalékbevételt!!!) mindig is fontos szempont volt nálam nem csak az osztalékfizető vállalatok között de a brókercégeknél is, és most egy kevésbé időigényes befektetési formát is kipróbálhatok. A blog portfólió táblázatánál külön feltüntetem majd milyen ETF-ből mennyit vásároltam osztalékbevételből ezek viszont nem kerülnek be az osztalékfizető táblázatba hiszen euró alapon vásárolom majd őket. Ezek is TBSZ számlákon lesznek, idővel eldöntöm  mire költöm az így felhalmozott összeget. Az osztalék portfólióm célértéke marad a 100.000. $ ezen továbra sem változtatok.

  Sokakban merül fel a kérdés miért pont az ETF befektetést választottam... Két fő szempont miatt. Első ,hogy szeretnék elszakadni a nagyobb $ kitettségtől és nem szeretnék továbbra sem nagyobb összegű forintot felhalmozni (még ha erősödött is az utóbbi időben). A második fontos dolog, hogy szeretnék árfolyamnyereséget realizálni hosszútávon, főként kötvények helyett használnám hiszen 5-10 év alatt jobban teljesíthetnek és kisebb kockázatot képviselnek mint a részvények.

  Fontos szempont továbbá, hogy nem a jól összerakott és  folyamatosan pénzt termelő osztalékfizető portfóliót nyirbálom meg egy esetleges nagyobb kiadás esetén. Régóta szeretnék egy olyan befektetést amit nem kell állandóan figyelni és lehet átlagolva vásárolni és növelni az euróban befektetett tőkét. Amikor pedig szükségem van nagyobb összegre akkor azt fel tudom venni legyen az autóvásárlás, kórházi költség, vagy drágább utazás. Fontos!!! A TBSZ számla idő előtti feltörése esetén adózni is kell és egyéb költségek is felmerülhetnek  ezeket figyelembe vettem és elfogadtam. 

   Jó érzés tölt el, hogy az osztalékfizető részvényportfólióm még közelebb visz a F.I.R.E. (Financial Independence Retire Early) eléréséhez igaz a 4%-os szabályt én nem tartom szentírásnak és még mindig sok dologban nem értek egyet a FIRE Hungary csoporttal és vezetőjével.  Mindenkinek a saját útját kell végig járni a befektetések világában. A Coast F.I.R.E. már megvan (amikor elegendő megtakarításod van a számládon, amely kamatos kamattal magától növekszik a hagyományos nyugdíjkorhatárig. Innentől kezdve a megkeresett fizetésedet teljes egészében elköltheted, nem kell többé félretenned. 

 A végcél a REGULAR FIRE majd abból tovább lépve LEAN FIRE ezekről bővebben írtam a F.I.R.E. Portfólió fül alatt. Akit érdekel a mozgalom bővebben bemutatom a F.I.R.E. Mozgalom fül alatt.

 

                                  Osztalékbevétel:             IBM:   6,76 $ 

                                                                    TGT:     14,82  $

                                                                    CVX:    14,24 $
                                                                   XOM:    18,54$
                                                                  MAIN:      6,35 $ + spec 7,20 $
                                                                          O:      1,35 $
                                                                      PFE:    12,90 $
                                                                 QCOM:      11,96 $
                                                                  ARCC:      20,64 $

                                                                       JNJ:       4,02 $
                                                                 TROW:     29,90 $
                                                                       ED:        7,10 $

                                                                     PRU:       15,40 $

                                                                     ENB:      11,42 $

                                                                    LMT:         6,90 $

                                                                      WU:       33,14 $

                                                                     MFC:      12,42 $

                                                                     ABR:       16,83 $
                                                                     UPS:        21,32 $

                                                                                                                                                                                                                                                                                              

                                                                                                                                  

                               Vásárlásaim osztalékbevételből:   NNN 1 DB  44,92 $ DB(áron)

                                                                                                    VICI   2 DB 26,3 $ DB(áron)

                                  

                                ETF vásárlásaim osztalékbevételből:      NQSE   2 DB  17,16 €     DB(áron)

                                                                                                               WRD   1 DB   41,88 €   DB(áron)

 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A márciusi 284,1 $-os osztalékbevételem 285,1 $-ra emelkedett.

                                                                                                                                                                                 

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...

Történelmi csúcson a tőzsde indexek, meddig tart még? Osztalékbevételből euró alapú ETF portfólió....

 

    2026.06.01.

     Az S&P 500 újabb csúcsokat döntöget 7.400. pont felett  zárt májusban. A Nasdaq és a Dow Jones index is hasonló képet mutat, pedig a gazdaság nem úgy dübörög amerikában sem ahogy kellene. Az olajválság sem oldódott meg és a piac erre is furcsán reagál. Számomra meglepő, hogy mégis több részvény szárnyalásba kezdett. Nem csak az AI és Tech részvények.

   Sokan nagyon jól kereshettek az utóbbi időben a nagy növekedési részvényekkel és a Tech szektorból szintén minden részvény nagyot ugrott. Innentől lesz nehezebb hiszen jön majd egy nagyobb vagy kisebb visszaesés ami sokakat újra pofon vág és kiábrándít a tőzsdéből.

  Nem volt véletlen, hogy nem vásároltam ebben a hónapban de ha több pénz lett volna a számlámon akkor is kivárnék most. Talán az olajipari részvényeket bővíteném vagy a fogyasztási cikkekből profitáló cégeket választanám mint például PEP, KMB,PG, ezek a részvények most jó áron vannak egy induló vagy haladó osztalékportfólióba.

  Az évek alatt rengeteg változás történt azokban a cégekben amiket 2017-18-ban kezdtem vásárolni. El kell fogadnom, hogy azon az áron  biztos nem tudom bővíteni őket mint amiken vettem például CAT, QCOM, ABBV, UNM hiszen ezek most több mint 200%-al drágábbak és igen akkor sokkal egyszerűbb volt a kiválasztás mint most.

 Az AI és Tech őrület elmúlik pár év múlva (hónap) és ki tudja mennyit érnek majd ezek a részvények 10-15 év múlva. (nekem akkor kell majd a mostani portfólióm értékének egy része, akár osztalékbevétel akár realizált árfolyamnyereség). 

   Még egy dolog foglalkoztat az utóbbi időben ami nem más mit a portfólióm osztalékbevételéből kialakítani egy Euró alapú ETF lábat csak a diverzifikáció miatt, illetve elszakadni egy picit a dollár kitettségtől (szándékosan nem akarok európai részvényekkel foglalkozni).

  Kevesen beszélnek arról, hogy az utóbbi időben mennyire esett a dollár ára és hiába a 10-15% haszon a részvényeken az forintba átszámolva már vesztességet jelent. A Youtuberek nagy része csak az ilyen-olyan ETF-ről beszél de nem teszik hozzá, hogy azokkal nem lehet 100-200% hozamot elérni mint az egyedi részvényekkel. Most ez a divat :( 

  Itt az idő számolni az Euró bevezetésével is hiszen mostantól nagyobb lesz azoknak az embereknek a tábora akik ezt akarják majd elérni, tudom rengeteg feltételnek kell megfelelni de ha 5-6 év múlva bevezetik addigra az Eurós ETF-ekből is lehet egy megfelelő passzív bevételt termelő portfóliót kiépíteni igaz ebben az esetben nálam elég ha 1-3%-al az infláció feletti hozamot érek el. Ez amolyan biztonsági láb kötvények helyett használnám.

  A másik dolog, hogy az ETF portfóliót egy az egyben az osztalékos portfólióm hozamából építeném  fel ezzel is bizonyítom, hogy van értelme az osztalék alapú befektetésnek ami továbbra is az anyagi függetlenség elérését segíti és mostantól már mondhatom, hogy megtartását is hiszen az eurós láb kiépítése ezt a célt szolgálná hosszútávon.

  Egy újabb mérföldkő elérve portfólióm értéke pár napig 65.000. $ felett járt. Vannak olyan napok amikor az S&P 500-nál is jobban teljesít, ez is egy ilyen nap volt.....(továbbra sem célom megverni az indexeket!!!!) 

                                                 Osztalékbevétel:                      O:   1,35 $

                                                                                        MAIN:     6,24 $

                                                                                            OHI:    45,56 $

                                                                                             VZ:     42,45 $

                                                                                       ABBV:      36,33 $

                                                                                        UNM:       2,56 $

                                                                                         LOW:       2,40 $

                                                                                          CAT:       4,53 $

                                                                                            PG:       4,35 $

                                                                                         TXN:        2,84$

                                                                                          GD:        4,77 $

                                                                                         BTI:       29,22 $

                                                                                       BMY:        6,93 $

                                                                                       NNN:        7,00 $

                                                                                        NHI:         13,80 $

                   

                                                               

                                                                     

 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A februári 194,4 $-os osztalékbevételem 211,1 $-ra emelkedett.

                                                                                                                                                                                 

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...

Vásárlás...Diverzifikáció...portfólióm értéke átlépte a 63.000. $-t...

 

    2026.05.01.

          Az S&P 500 index újabb emelkedésbe kezdett a márciusi 6.350. pontról 7.209. pontra ami új csúcs is egyben. Ez most egy újabb "rövöid"válság volt igaz a növekedési részvények egy része továbbra sem tért magához. A GOOG-le (Alphabet Inc.)  és a MSFT  (Microsoft Corp) szépen visszaerősödtek. Napról napra változnak a hírek hol fegyverszünetet jelentenek be, hol pedig újabb támadásokat. A magyarországi események nem voltak befolyásoló tényezők a portfóliómra nézve (a forint erősödést leszámítva a választások utáni napokban.) Mivel több részvény ára is esett az utóbbi időben amiket bővíteni akartam nem volt kérdéses a vásárlás hiszen több számlán is elértem a vásárláshoz szükséges összeget amiket osztalékbevételekből szereztem.

    BBY (Bristol Myers Squibb Co ) novemberben még 80 $ körül járt az árfolyam ami szépen csökkent tovább az utóbbi időben. Az induló osztalékhozam így bőven 6% feletti 6,64% a P/E 11,8  (alulértékelt részvény) a Payout értéke 75,4% a cég nem teljesít túl jól az utóbbi időben ezért nagyobb osztalék emelést nem várok. Inkább csökkentem a bekerülési átlag árat a vásárlással.

   VICI (Vici Properties Inc.) az induló osztalékhozam itt 6,54% a 27 $-os szintről kezdett emelkedni az árfolyam 30$ felett már nem vásárolnám. A P/E 10,75 szintén alulértékelt részvény a Payout 67,5% így az osztalék kifizetés most biztonságos. Kisebb növekedést várok ettől a részvénytől idén.

   TROW (T. Rowe. Price Group Inc.  ) 88 $ -os árról emelkedett 92 $-ig. 100 $ felett már ezt a részvényt sem bővíteném tovább. Az induló osztalékhozam 5,6% amivel elégedett vagyok. A P/E 10,1 a Payout pedig 54,95 % így az osztalék kifizetés itt is biztonságos. Idén többek között erre is törekszem fontos a stabil cégek jelenléte a portfóliómban. Több éve elégedett vagyok ezzel a céggel hiszen időben fizeti az osztalékot és időnként szép emeléseket is produkált amikor magasabb áron volt az árfolyama.

   NNN ( NNN REIT Inc.) (picit túlértékelt ez a REIT viszont az 5,63% induló osztalékhozammal itt is elégedett vagyok. NNN többet fizet mint a NIKE viszont ha ilyen ütemben csökken az árfolyama egy idő után az is fizet annyit mint a TROW vagy a VICI. Sokan kérdeztétek miért nem vásárolom  a NIKE részvényt, szerintem túlértékelt és nem gondolom, hogy újra 75-80 $ fölé emelkedne mostanában az árfolyama. Visszatérve NNN-re a P/E itt is magas 20 feletti a Payout 69% ez a cég 35 éve emeli az osztalékot, a bevételei is szépen emelkednek 2021-től. Szeretnék majd olcsóbban is vásarolni ebből a részvényből.

  VZ (Verizon Communications Inc.) az induló osztalékhozam 6% feletti  a P/E 11,4 még pont alulértékelt kategóriába tartozik a Payout 67,38%. Igaz, hogy keveset emel az osztalékán de ez a cég is a portfólióm egyik fontos pillére már évek óta.

  MPT (Medical Properties Trust Inc.)  volt már 6 $ felett is az árfolyam ennek a részvénynek a vásárlásával a -50%-os  nem realizált árfolyamveszteséget csökkentem az induló osztalékhozam 6% feletti  viszont az osztalék vágás akár mikor lehetséges a cégnél (ha növekedni tud akkor nem lesz gond vele).

  A portfóliómban jelen pillanatban a legfontosabb feladat, hogy a diverzifikáció müködjön ezért vásároltam több cég részvényéből, illetve a folyamatos osztalékbevétel is fontos hiszen csak a jó és stabil osztalékfizető vállalatok fognak bevételt generálni hosszútávon.

  Sokaktól kapom meg, hogy az osztalékrészvények már kimentek a divatból és hogy ezekkel nem lehet pénzt keresni, pedig lehet. Pénteken volt is rá bizonyíték az S&P 500 1,02%-ot tudott erősödni napon belül az én portfólióm értéke  2,79% ot emelkedett. 

Tudom ez a hitetlenek számára nem elég de akkor van még egy példa... CAT árfolyama átlépte a 889 $-t így nálam 600% nem realizált árfolyamnyereséget jelent a múltkor már realizáltam és 1.000. $-nál megint fogok ha eljut odáig az árfolyam. Egy jókor megvásárolt részvény mindig lehet jó befektetés és az osztalékfizető részvények is mehetnek nagyot csak türelmesen ki kell várni.

                            Osztalékbevétel:                               O:     1,37 $

                                                                                 MAIN:      6,24 $

                                                                                    PM:      33,81 $ 

                                                                                   LEG:      1,90 $                                                       

                                                                                  VICI:        8,55 $                 

                                                                                   MO:      38,16 $

                                                                               CSCO:       6,56 $

                                                                                  ITW:       3,22 $

                                                                                 BEN:      13,57 $

                                                                                  JPM:        4,50 $

                                                                                KMB:       5,04 $

                                                                                  UGI:      10,88 $

                                                                                 BBY:      15,20 $                            

                                                                               MPW:       14,31$

                                                                                  PEP:       11,38 $

                                                                                  USB:       3,64 $

                                                                                   NHI:      13,80 $

                                 Vásárlásaim osztalékbevételből:     NNN:  2 DB 45,06 $ 

                                                                                         MPT:  4 DB 5,21 $

                                                                                        TROW: 1 DB  96,60 $

                                                                                       VICI: 1 DB 28,91 $

                                                                                         VZ: 2 DB  46,59 $

                                                                                        BBY: 1 DB 65,73 $

                                                                                        

                                        

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                          

                                                                                   

                                                                               

                                   Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

               

                                                                         Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A januári 192,1  $-os osztalékbevételem 187,5 $-ra csökkent. ( Ez azért történt mert NHI nem most fizetett osztalékot). 

                                                                                                                                                                               

    "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

                                                                                                  

...

Hitelből befektetés??....

 

   2026.03.01.   

     Nagy változások történtek  február és március elején a tőzsdéken. Az arany és ezüst buborék kipukkadt, új háború tört ki Iránban, többen is írtak azzal kapcsolatban mit kellene tenni meddig eshet a piac. A negyedéves jelentések hatására több növekedési cég is komoly mínuszokat szenvedett el. Sok fejtörést okozva ezzel a spekulánsoknak és azoknak akik a "könnyű pénzt" keresik. Sokan nem is vették észre de a portfóliómban és más osztalékfizető részvény ára is emelkedett  a mostani "válságban" aminek ki tudja mikor lesz vége (lehetséges, hogy több részvény ára is esni fog tovább). Ami szerintem nem véletlen hiszen az ezüstből aranyból és kriptóból is sokan menekülnek ilyenkor az osztalékfizető részvényekbe vagy kötvényekbe. Az S&P500 index többször próbálta áttörni a 7.000. pontos szintet több kevesebb sikerrel.

   Mivel ebben a hónapban felhalmozom az osztalékbevételeket inkább csak a piac mozgását figyeltem és próbáltam megérteni az összefüggéseket, hiszen nagyon sok félrevezető videó és pénzügyi cikk jelenik meg ilyenkor. A "remegő kezek" ilyen visszaesésekben jönnek rá, hogy a tőzsde nem nekik való. 2017-től több ilyen visszaesést is átéltem ami nekem inkább pozitív benyomást kelt és még inkább ösztönöz a további befektetésre. Előző blogbejegyzésemben már utaltam arra, hogy célom a teljes F.I.R.E. életérzés elérése ami részben megtörtént. Viszont a portfólióm egy része új szerepet tölt be az életemben. Ez egy másik befektetésem fedezetére szolgál, ami nem más mint a nemrég vásárolt nyaralóm hitelének törlesztése lesz, árfolyamnyereségből vagy osztalékbevételből (ezt majd az idő eldönti). Hiszen a hitel is lehet egy befektetési eszköz ha jól használjuk.

  A nyaralóm kezdő tőkéjének egy része is különböző befektetések nyereségéből tevődik össze ami szintén hosszútávú befektetésekből keletkezett, amivel már eddig is jól jártam és úgy gondolom az ingatlan befektetés is lesz annyira eredményes hosszútávon mint az osztalékfizető részvények tartása. A cél a már sokszor említett diverzifikáció most már nem csak a portfóliómon belül és nem csak a brókercégek között. Az ötéves tervem a következő, azt a pénzt amit jelen pillanatban a jelenlegi portfólióm termel osztalékok formájában továbbra is részvények vásárlására  fordítom ami osztalékbevételt termel. A hitelem fix törlesztő részletét fizetem majd osztalékbevételekből lejáró TBSZ-ről kiutalva, illetve időnként egy-egy lejáró TBSZ számláról is veszek ki pénzt nyereséges részvények eladásával, ami már adómentes, majd ezt az összeget fizetem be előtörlesztésként a meglévő hitelbe. Az ingatlan esetében sem várok nagy csodát de ha éves szinten  5-7% -os áremelkedést elérek azzal már elégedett leszek. A másik szempont pedig, hogy így élvezhetem is a befektetésem hiszen ez nem olyan mint a részvény portfólióm, hogy csak nézegetem az árfolyamokat esténként és gyönyörködöm a 100-200%-os árfolyam növekedésnek (vagy 50%-os csökkenésnek!).

   Még mindig megdöbbenek azon, hogy látok 200%-os nem realizált árfolyam nyereséget is egy-egy részvényemnél. A múlt hónapban jól tettem, hogy realizáltam az 520%-os CAT (Caterpillar Inc.) árfolyamnyereségem.

Ilyenkor szembesülök azzal, hogy jó a stratégiám amit hosszú időn keresztül használok. Azért azzal is tisztában vagyok, hogy a nyaralóban a pezsgő fürdőben ülve, borozgatás közben még nagyobb élmény lesz követni a portfólióm alakulását, remélem addigra a dollár árfolyama újra 400 Ft felett lesz.

 

                               

                                     Osztalékbevétel:             IBM:   6,72 $ 

                                                                    TGT:     14,82  $

                                                                    CVX:    14,24 $
                                                                   XOM:    18,54$
                                                                  MAIN:      6,24 $ + spec 7,20 $
                                                                          O:      1,35 $
                                                                      PFE:    12,90 $
                                                                 QCOM:      11,57 $
                                                                  ARCC:      20,64 $

                                                                       JNJ:       3,90 $
                                                                 TROW:     28,60 $
                                                                       ED:        7,10 $

                                                                     PRU:       15,40 $

                                                                     ENB:      11,34 $

                                                                    LMT:         6,90 $

                                                                      WU:       33,14 $

                                                                     MFC:      12,56 $

                                                                     ABR:       29,70 $
                                                                     UPS:        21,32 $

                                                                                                                                                                                                                                                                                              

                                                                                                                                  

 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A decemberi 224,4 $-os osztalékbevételem 284,1 $-ra emelkedett.

                                                                                                                                                                                 

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...

520% feletti árfolyamnyereség realizálása...két nagy befektetési hibám kijavítása...

 

    2026.03.01.   

      Az S&P500 index (6.965.) és a Dow Jones index (50.000.) is új csúcsokat döntött meg februárban. Az aranyból és ezüstből már menekülnek a befektetők, a Bitcoin sem fest túl fényesen az utóbbi időben. A pénzek a növekedési részvényekből is az osztalékos részvényekbe vándorolnak át.

     Szinte hihetetlen, hogy a portfólióm átlépte a 63.000. $-os szintet (2026 végére terveztem elérni a 60.000. $-t). Februárban egy olyan döntést hoztam ami nehezen ment számomra, viszont lehetőséget adott két nagy befektetési hibám kijavítására és amúgy is ideje volt már átrendezni a portfólióm, újra súlyozni azt.

    Decemberben ítram CAT (Caterpillar Inc.)-ről akkor még csak 563 $ volt a részvény ára mivel 125 $ volt az átlag bekerülési áram, már akkor is szép hozamot értem el 350% feletti nem realizált nyereséget. Idő közben az árfolyam 770 $-ra emelkedett ez pedig 520% nyereség. Nem hiszem, hogy sok befektető ér el hasonló eredményeket mert sokan 100-150% után realizálják a nyereséget és eladják az összes részvényüket. Nem tudom meddig emelkedhet még az árfolyam de én úgy döntöttem eladok 2 db részvényt és realizálom a nyereséget.

   A fő indok az volt, hogy zavart két nagy befektetési hibám amiket ki akartam javítani és elfelejteni a veszteségeket. Az első a WBA (Walgreens Boots Inc.) 2022.június 15-én bemutattam a céget.

https://osztalekcsaszar.blogspot.com/2022/06/walgreens-boots-alliance-inc-wba.html

Akkor még minden rendben volt vele jók voltak a fundamnetális adatok, jó osztalékot fizetett. Sok intézményi befektető is tartotta. Aztán egyre rosszabbra fordult a cég sorsa, 2022-ben 40 $-os áron vásároltam 2023-ig akkor már csak 22 $  volt az ára. Tartottam a részvényeket mert úgy gondoltam átlagolok tovább viszont miután nem fizetett osztalékot már nem akartam bővíteni. 2025 augusztusában kivezették a tőzsdéről szerencsére 11,45 $-t azért fizettek részvényenként. (ezt a veszteséget nem én akartam realizálni viszont most már tudom, hogy ilyen dolgok is megtörténhetnek akár mikor a cégekkel). Az 1700 $-os befektetésem így 800 $-os veszteséget hozott. A másik nagy félrelépésem a LEG (Leggett &Platt Inc.) volt a 38 részvényt átlag 32$-os áron vásároltam ez 1235 $ befektetett tőke. Időközben ez a cég is leépűlt, osztalékot vágott és 11 $-ig esett vissza az ára, ez 63% veszteség amit most realizáltam és eladtam minden részvényt, így ez a cég most végleg kikerült a portfóliómból. Az eladásból 450 $-t kaptam, itt 785 $ veszteséget értem el.

   A két cég közel 1600 $ veszteséget termelt (az időközben kapott osztalékokat más cégekbe forgattam vissza, ezeket nem számoltam bele szándékosan).

   A CAT-ből 1290 $ haszon mellé szerettem volna még mást is eladni, így esett a választás CSCO-ra (Cisco Systems Inc.) itt 43 $ volt az átlag bekerülési ár, az árfolyam most 77 $ ez közel 80 %-os árfolyam nyereség ami még 200 $ realizál nyereség. Csak 6 db -ot adtam el mert a cég továbbra is jó viszont itt is nagyot emelkedett az árfolyam (idővel lehet visszavásárolom amint beszakad a piac, pár napja még 85$ volt az ára de a negyedéves jelentés eladási hullámot okozott pedig osztalékot is emel amit április 22-én fizet a részvényeseinek).

   A februári osztalékbevételeimből amiket a TBSZ számlákra kaptam fedezni tudtam a brókerdíjat amit az eladásra és a vásárlásra költöttem ez közel 100 $ ami azért nem számít mert az új részvények vásárlásával közel + 120 $ osztalékbevételt érek el éves szinten. Jelen pillanatban az éves osztalékbevételem már most több mint amit 2026 végére terveztem elérni és a több mint 2.000. $ osztalékbevételt amit idén kapok még nem is forgattam vissza.

   A nagyobb probléma az volt mit is vegyek a közel 2.500. $-os frissen felszabadult tőkéből (a stratégiám egyik alapszabálya, hogy nem tartok szabad pénzt a nagyobb korrekciókra mert nem szeretek a partvonalon ücsörögni inkább bezsebelem az osztalékokat. Azok a cégek amik 150-200% nem realizált árfolyamnyereséget muatnak szóba sem kerülhettek hiszen az induló osztalék hozamaom ilyenkor túl kevés lenne. Maradtak azok a cégek amik jó fundamentális adatokkal rendelkeznek, illetve beesett az áruk az utóbbi időben és viszonylag kis részét teszik ki a portfóliómnak.

    TROW (T Rowe Price Group Inc.) az utőbbi időben 100 $ alatt is hozzá lehet jutni 5,5%-os induló osztalékhozam számomra ideális, a P/E 10,1 és a Payout értéke is 55%.

   WU (Western Union Company) a 9,4%-os induló osztalékhozam miatt bővítettem tovább. Ez a cég nem szokott emelni az osztalékán viszont alapból is több osztalékot fizet. A P/E 4,17 a Payout értéke 34% azaz az osztalék kifizetés nincs veszélyben.

   PRU (Prudential Financial Inc.) 120 $-ról 105-re esett az ára az utóbbi időben ami így 5,3% induló osztalékhozamot jelent. A P/E 10,5 a Payout 54% kisebb növekedés várható a cégnél ezért is volt jó célpont a bővítésre. 

   ARCC (Ares  Capital Corp ) 23 $-os szintről esett 19 $ körüli értékre. A P/E 10,4 a Payout 103% de mivel egy REIT-ről beszélünk ez még elfogadható érték. A 9,9%-os induló osztalékhozam jó választás lehet.

  VICI (Vici Properties Inc.) a 34 $-os szintről esett az árfolyam 29-re ami 6%-os induló osztalékhozamot jelent a P/E 11,1 a Payout 66% kisebb növekedés várható ennél a cégnél is.

   MPT (MPW) (Medical Properties Trust Inc.) az induló osztalékhozam 5,8% ez a cég szintén "fekete listás" a portfóliómban így csak átlagolni akartam a bekerülési árat közel 50% nem realizált veszteséget értem el ezzel a céggel. Ha elérem a 4%-os átlag induló osztalékhozamot akkor maradhat a portfóliómban ha újra osztalékot vág akkor ettől a cégtől is meg kell majd válnom.

   UPS (United Parcel Service Inc.) sajnos nem vettem eleget 90 $ környékén pedig többen is írtatok, hogy jól teszem a bővítést. Ezért most 120 $  alatt vásároltam még. Az induló osztalékhozam 5,5% a Payout 100% itt az osztalék kifizetés nem biztonságos (igaz más elemző oldalon 70-80%-ot írnak ) Nagyobb kitettséget nem szeretnék elérni ebből a részvényből egyenlőre. 

   NNN (NNN Reit Inc.) a fundamentális adatok itt nem annyira jók viszont az 5,5%-os induló osztalékhozam miatt bővítettem kisebb kitettséget szeretnék tartani ebből a részvényből is. 40 $ körül jó beszálló lehet remélem idővel itt is szebb adatokat látok majd.

  KMB (Kimberly-Clark Corp) 140 $-ról esett az árfolyam a P/E 18 ami magas, az induló osztalékhozam 4,7%  nálam ez már határeset 5%-nak jobban örülnék, a Payout 83%. Szeretném ha 100 $ ig esne az árfolyam akkor még vásárolnék pár darabot ebből a részvényből is.

   Örülök ,hogy megléptem és realizáltam némi árfolyamnyereséget és hogy a portfólióm is átalakult egy picit. A befektetési hibák okozta veszteségeket is kompenzáltam, viszont továbbra sem szeretnék aktívan kereskedni vagy nagyobb árfolyamnyereségeket hajszolni. Remélem a portfólióm értéke most már végleg 20.000.000. Ft felett marad a forint gyengülés hatására (sajnos a dollár sem szerepel túl jól mostanában).  De a végcél továbbra is a 100.000. $-os portfólió elérése amihez tartom magam ezek után is.

   Ez a blogbejegyzés nem csak a kezdő befektetőknek lehet hasznos de sok profi befektető is tanulhat az én hibámból vagy a megoldásról hogyan lehet mérsékelni a veszteségeket.

                                              Osztalékbevétel:                      O:   1,37 $

                                                                                        MAIN:     6,24 $

                                                                                            OHI:    45,56 $

                                                                                             VZ:     39,33 $

                                                                                       ABBV:      36,33 $

                                                                                        UNM:       2,30 $

                                                                                         LOW:       2,40 $

                                                                                          CAT:      7,55 $

                                                                                            PG:       4,23 $

                                                                                         TXN:        2,84$

                                                                                          GD:        4,50 $

                                                                                         BTI:       28,82 $

                                                                                       BMY:        6,93 $

                                                                                       NNN:        6,00 $

      

                                        Eladás :                     CAT:     2 DB   778,00 $ DB (áron)

                                                           CSCO:        6 DB  76,82 $  DB (áron)

                                                              LEG:      38 DB   11,86 $ DB (áron)                      

                                      Vásárlásaim:                          TROW:     5 DB    93,86 $  DB (áron)

                                                                          VICI:       10 DB   29,34 $  DB (áron)

                                                                          PRU:         5 DB   104,75 $  DB (áron)

                                                                          MPW:       15 DB   5,49 $  DB (áron)  

                                                                           WU:         20 DB    9,64 $  DB (áron)

                                                                          KMB:        3 DB    109,53 $  DB (áron)

                                                                          UPS:         2 DB     119,12 $  DB (áron)

                                                                          TROW:     1 DB      93,58 $  DB (áron)

                                                                          ARCC:     9 DB      19,41 $  DB (áron)

                                                                          NNN:      1 DB        44,39 $  DB (áron)

                                                                                                                                                                            

                       

                                       Vásárlásaim osztalékbevételből:  VZ: 1 DB   38,8 $ DB (áron)

                                                                                VZ:  1 DB    38,8 $ DB (áron)

                                                                                VICI:  1 DB   28,83  $ DB (áron)

                                                                                VICI:  1 DB   29,50 $ DB (áron)

                                                                                VICI:  1 DB   28,80 $ DB (árom)

 

                                                                                                                                                            

                                                                                                                                                                      

                         Portfólió táblázat és Osztalékbevétel táblázatok frissítve.( Főoldalon megtalálod)

Negyedéves osztalékbevétel táblázat 2017-től...

                                                                                                                  Változások:

                                                           A novemberi 211,7 $-os osztalékbevételem 194,4 $-ra csökkent ez azért történt mert  ABR csak következő hónapban fizet osztalékot. 

                                                                                                                                                                                 

  "Bevételeim oszlopos elrendezésben diagram, éves lebontásban" így jobban összehasonlítható a bevételeim növekedése az évek múlásával.

...